Collateralization Ratio (CR)

Was ist Collateralization Ratio (CR)?

Collateralization Ratio (CR) ist der Wert dessen, was Sie hinterlegen, im Verhältnis zu dem, was Sie schulden, angegeben als Prozentsatz. Es zeigt Ihren Puffer bevor ein Darlehen liquidiert wird. Stellen Sie sich vor, Sie hinterlegen eine große Kaution, sodass der Verwalter nicht in Panik gerät, falls Sie ein Glas zerbrechen.

Wie Collateralization Ratio (CR) funktioniert

Betrachten Sie Collateralization Ratio (CR) als Gesundheitsanzeige Ihres Darlehens. Hier eine kurze Erklärung mit einfachen Zahlen.

1. Start: Sie hinterlegen einen Vermögenswert in einem Tresor oder Pool.
2. Aufnehmen: In vielen Kreditmärkten wählen Sie, wie viel Schulden Sie aufnehmen, basierend auf den Limits des Vermögenswerts.
3. Verhältnis: Wenn Sie Vermögen im Wert von 1500 sperren und 1000 leihen, beträgt Ihr CR 150 Prozent. Einfache Rechnung mit großer Wirkung.
4. Bewegung: Preise ändern sich, also verändert sich Ihr CR. Wenn der Wert Ihres hinterlegten Vermögenswerts fällt, sinkt das CR.
5. Schutz: Wenn Sie nahe an die Liquidationsgrenze geraten, fügen Sie entweder mehr Sicherheiten hinzu, tilgen etwas Schulden oder riskieren die Liquidation. Genau so ist es.

Behalten Sie es im Blick wie den Akkustand Ihres Handys vor einer langen Nacht.

Warum Collateralization Ratio (CR) wichtig ist

Es ist wichtig, weil Collateralization Ratio (CR) bestimmt, wie sicher Ihr Kredit ist und wie viel Kapital Sie frei halten.

• Vorteil: Ein gesundes CR reduziert das Liquidationsrisiko und ermöglicht weiteres Leihen ohne ständige Panik.
• Perspektive: Krypto bewegt sich schnell und Preisschwankungen können Ihr CR in Minuten verringern.
• Relevanz: Sie sehen es in Tresoren, Dapps und DAO-Schatzkammern, immer dann, wenn Vermögenswerte Schulden auf der Blockchain absichern.

Hauptmerkmale des Collateralization Ratio (CR)

Das macht Collateralization Ratio (CR) leicht ablesbar und leicht zu handhaben:

• Puffer: Es zeigt, wie viel Spielraum Sie vor einer Liquidation haben.
• Live: Es aktualisiert sich mit Marktpreisen und Schuldenänderungen in Echtzeit.
• Vermögenswert: Sichere Vermögenswerte erlauben oft niedrigere Mindestanforderungen als volatile.
• Regelwerk: Jedes Protokoll setzt eigene Limits und Liquidationsregeln.
• Maßnahme: Sie können es erhöhen, indem Sie Sicherheiten hinzufügen oder Schulden reduzieren.

Wie wird Collateralization Ratio (CR) berechnet?

Collateralization Ratio (CR) ist der Wert Ihres hinterlegten Vermögenswerts geteilt durch den Wert Ihrer Schulden, ausgedrückt als Prozentsatz.

CR Prozent = Wert der Sicherheiten geteilt durch Wert der Schulden mal 100

Beispiel: Hinterlegen Sie Vermögen im Wert von 1500 und leihen 1000. CR ist 1500 geteilt durch 1000 mal 100, also 150 Prozent.

Varianten

Unterschiedliche Dashboards zeigen verschiedene Varianten, aber alle geben Aufschluss über Gesundheit und Grenzen:

• Initial: Das empfohlene CR bei Eröffnung einer Position, um sofortiges Risiko zu vermeiden.
• Maintenance: Das Niveau, das Sie einhalten müssen, um eine Liquidation zu vermeiden.
• Liquidation: Die harte Schwelle, ab der die Liquidation beginnt.
• LTV: Loan to value ist die inverse Sicht. Ein niedrigerer LTV bedeutet ein höheres CR.

Beispiel

Sie hinterlegen ETH im Wert von 1500, um 1000 Stablecoin zu prägen, was ein Collateralization Ratio (CR) von 150 Prozent ergibt. Sie stocken auf, wenn ETH fällt, um es über der Liquidationsgrenze zu halten.

Wissenswertes

Maker machte das Konzept überbesicherter Krypto Kredite populär, und die Governance hat das CR während stürmischer Märkte in der Nähe von Limits nach oben oder unten abgestimmt, ähnlich einem Thermostat für Risiko.

Zusammenfassung

Betrachten Sie Collateralization Ratio (CR) als Herzschlag Ihres Kredits. Halten Sie es stabil, schlafen Sie ruhiger.