Daftar 9 Penipuan Crypto Teratas, Jangan Terkecoh!

Sayangnya, sulit untuk mengenali penipuan karena ada banyak cara licik bagi penipu untuk menarik cryptocurrency dari korbannya. Dalam artikel ini, kami akan membahas berbagai penipuan dan bagaimana cara menghindarinya, kami akan memberikan Anda daftar penipuan crypto yang paling dikenal untuk diwaspadai agar Anda bisa siap mengenali dan mencegahnya agar tidak berhasil.

Skema Ponzi dikenal luas di banyak sektor termasuk lembaga keuangan tradisional dan industri cryptocurrency, penipuan itu sendiri dinamai Charles Ponzi, yang menjadi terkenal di akhir abad ke-19 karena menipu ribuan orang dengan cara tertentu ini, dan oleh karena itu penipuan tersebut dinamai sesuai namanya.

Dalam skema Ponzi, sistem atau layanan menjanjikan keuntungan tinggi atas investasi untuk menarik investor baru. Pengembalian yang dibayarkan dilakukan dengan menggunakan uang yang diinvestasikan oleh investor baru yang direkrut alih-alih aktivitas bisnis yang sah. Seiring berjalannya waktu dan skema tumbuh semakin besar, penipu perlu menarik lebih banyak investor untuk menjaga agar penipuan tetap berjalan. Akhirnya, semuanya runtuh, meninggalkan sebagian besar investor tanpa apa-apa.

Skema Ponzi Crypto bekerja pada dasarnya dengan cara yang sama, pada dasarnya Anda akan dijanjikan pengembalian tinggi atas investasi melalui bisnis palsu yang menyamar sebagai layanan online yang sah seperti:

• Platform Investasi
• Layanan Bunga
• Platform Perdagangan
• Layanan Penambangan

Platform atau layanan tersebut mungkin mengklaim memiliki strategi perdagangan rahasia atau algoritma yang dapat menjamin keuntungan. Dalam kenyataannya, mereka hanya menggunakan ilusi pengembalian tinggi pada investasi crypto Anda untuk membuat Anda terpesona dan terus tertarik. Ini akan membuat Anda ingin berinvestasi lebih banyak dan tidak ingin menarik dana untuk waktu yang lebih lama.

Beberapa tanda yang bisa menjadi indikasi skema Ponzi termasuk:

• Janji pengembalian tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko
• Tekanan untuk berinvestasi dengan cepat, sebelum kesempatan hilang
• Kekurangan transparansi tentang bagaimana investasi tersebut bekerja
• Ketergantungan pada merekrut investor baru untuk mempertahankan proyek 
• Ketika Anda ingin menarik, Anda harus membayar lebih banyak uang

Jika Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi melalui platform baru, sangat penting untuk melakukan penelitian yang memadai:

1. Teliti proyek dan profil media sosial mereka, jika mereka memiliki sedikit atau tidak ada aktivitas atau baru dibuat, itu mungkin merupakan tanda peringatan
2. Periksa reputasi mereka di platform seperti Trustpilot atau ScamAdviser, dan cari ulasan dan analisis independen di seluruh web.
3. Periksa bahwa platform memiliki layanan pelanggan yang valid dan menyediakan detail kontak

Salah satu penipuan crypto yang umum adalah skema pump-and-dump. Dalam jenis penipuan ini, sekelompok orang membeli sebagian besar dari satu atau lebih aset digital dan kemudian secara artifisial meningkatkan harga cryptocurrency berkualitas rendah dengan mempromosikannya melalui berbagai saluran media sosial seperti Telegram, Discord, Facebook, YouTube, Reddit, TikTok, dan Instagram. Ketika harga naik karena FOMO dan hype yang meningkat, kelompok awal mulai menjual, pada titik tertentu, para penipu telah menjual semua, dan hype mulai mereda yang menyebabkan harga anjlok dengan tajam dan meninggalkan para pemegang bag dengan kerugian signifikan.

Trik pump-and-dump adalah contoh klasik dari manipulasi pasar. Penipu biasanya menargetkan investor baru atau naif yang tidak familiar dengan cara kerja pasar dan dibutakan oleh peluang besar yang mereka tawarkan.

Untuk menghindari menjadi korban skema pump-and-dump, Anda harus berhati-hati saat berinvestasi dalam cryptocurrency berkualitas rendah. Lakukan riset Anda dan hanya berinvestasi dalam proyek yang memiliki fondasi yang solid, tim yang baik, dan peta jalan yang jelas. Hindari berinvestasi dalam proyek yang menjanjikan pengembalian yang tidak realistis, tidak memiliki kasus penggunaan yang jelas, atau muncul secara tiba-tiba di mana-mana di internet.

Anda juga harus berhati-hati terhadap posting media sosial dan forum online yang mempromosikan cryptocurrency tertentu. Posting ini kemungkinan besar merupakan bagian dari kampanye pemompaan dan pembuangan, dan Anda bisa kehilangan seluruh investasi Anda.

Ponzi Skema Gandakan adalah salah satu dari banyak penipuan crypto, yang satu ini melibatkan janji untuk menggandakan investasi Anda dalam waktu singkat. Penipu biasanya akan meminta Anda untuk mengirimkan cryptocurrency ke alamat dompet tertentu dan sebagai imbalannya mereka berjanji untuk mengembalikan dua kali lipat jumlah yang diterima dalam beberapa jam atau hari.

Namun, setelah Anda mengirim cryptocurrency, penipu akan menghilang, dan Anda tidak akan pernah menerima dana kembali. Ini karena alamat tersebut tidak dimiliki oleh bisnis atau individu yang sah, melainkan oleh penipu yang menginginkan Bitcoin atau aset atau token Anda yang lain.

Untuk menghindari menjadi korban dari penipuan ini, penting untuk diingat bahwa tidak ada satu orang pun yang akan mengirimkan Anda cryptocurrency gratis dan setiap orang yang mencoba meyakinkan Anda sebaliknya kemungkinan besar adalah penipu, selalu lakukan riset Anda sendiri dan skeptis terhadap janji-janji yang tampak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.

Beberapa metode melalui mana kegiatan penipuan ini dilakukan di internet adalah sebagai berikut: 

• Menyamar/Memalsukan pernyataan media sosial tokoh publik untuk mempromosikan penipuan
• Pesan atau email yang menjamin uang kembali jika Anda melakukan transaksi pertama

Ponzi Skema Gandakan adalah taktik yang digunakan oleh penipu crypto untuk mencuri dana dari individu yang tidak curiga dan tidak pernah harus mengembalikan apapun. Jika Anda menerima pesan atau email atau melihat postingan online dari beberapa orang terkenal yang mempromosikan alamat dompet yang meminta Anda mengirim cryptocurrency untuk mendapatkan lebih banyak cryptocurrency, ini kemungkinan besar adalah penipuan impersonasi. Pastikan untuk memverifikasi identitas pengirim dan jangan pernah mengirimkan apa pun ke alamat yang tidak dikenal.

Penipuan platform perdagangan adalah salah satu dari penipuan yang lebih canggih di mana para penipu telah menyiapkan platform perdagangan palsu yang terlihat persis seperti platform perdagangan yang sebenarnya dalam setiap parameter yang mungkin, mereka biasanya menawarkan bonus setoran yang tinggi, paket menguntungkan, atau penawaran referral khusus untuk mendapatkan komisi yang semuanya tentu saja palsu dan dibuat untuk menarik orang yang tidak tahu untuk mengirimkan aset crypto atau uang. Platform-platform ini sering menggunakan ulasan dan testimoni palsu untuk mendapatkan citra palsu secara online untuk menciptakan kesan bahwa mereka adalah bisnis yang sah. Ini dilakukan untuk lebih mudah menarik investor yang tidak curiga untuk menyetorkan cryptocurrency kepada penipu.

Setelah Anda menginvestasikan uang Anda, Anda pada akhirnya akan menemukan bahwa Anda tidak dapat menarik salah satu dari itu dan bahwa itu adalah tugas yang mustahil untuk mendapatkan kembali uang Anda. Penipu kemungkinan besar akan meminta Anda untuk menyetorkan lebih banyak aset crypto atau mata uang fiat agar proses penarikan bisa dilakukan, yang tentu saja semua itu adalah penipuan untuk mendapatkan uang sebanyak mungkin dari Anda. 

Untuk menghindari penipuan perdagangan, penting untuk melakukan penelitian Anda dan hanya berinvestasi dengan platform perdagangan yang memiliki reputasi baik. Carilah ulasan pengguna dari sumber tepercaya dan periksa kredensial dan reputasi platform tersebut. Juga, berhati-hatilah terhadap setiap platform yang menjanjikan pengembalian tinggi atas investasi, sangat mungkin bahwa platform tersebut menampilkan pengembalian crypto yang palsu. Selain itu, hati-hati terhadap email atau pesan acak tentang peluang perdagangan. Penipu sering menggunakan metode ini untuk menarik investor yang bersemangat ke dalam penipuan mereka.

Penipuan phishing crypto sangat umum di ruang crypto, melibatkan situs web atau email palsu yang terlihat sah untuk menipu Anda agar memberikan informasi pribadi Anda seperti kredensial login, nomor kartu kredit, dan kunci dompet crypto Anda.

Penipuan ini dapat sulit dikenali karena sering terlihat identik dengan situs web atau email yang nyata. Mereka mungkin menggunakan logo, warna, dan font yang sama dengan situs web atau email yang sah. Mereka juga dapat menggunakan bahasa mendesak, situasi palsu seperti mengancam untuk menutup akun Anda jika Anda tidak bertindak segera.

Untuk melindungi diri Anda dari penipuan phishing, Anda harus selalu memverifikasi situs web atau alamat email sebelum memasukkan informasi pribadi apa pun. Periksa URL untuk memastikan itu yang benar. Jika Anda ragu, ketik alamat situs web langsung ke browser Anda alih-alih mengklik tautan dalam email, jangan pernah memberikan informasi pribadi Anda kepada siapa pun, terutama jika mereka memintanya melalui email atau chat. Perusahaan yang sah tidak akan pernah meminta informasi pribadi Anda dengan cara ini.

Penting untuk tetap waspada dan berhati-hati ketika berurusan dengan cryptocurrency, selalu periksa keabsahan setiap situs web, posting email atau pesan sebelum memberikan informasi pribadi Anda. Jika Anda mencurigai bahwa Anda telah menjadi korban penipuan, segera ubah kata sandi Anda dan hubungi perusahaan untuk melaporkan penipuan tersebut.

Penipuan crypto lainnya yang curang adalah giveaway atau penipuan kompetisi yang biasanya menjanjikan kesempatan untuk memenangkan atau mendapatkan crypto gratis, produk atau layanan sebagai imbalan untuk biaya kecil, biasanya ini dijelaskan untuk digunakan untuk menutupi biaya atau pajak terkait giveaway atau kompetisi. Penipuan ini dapat mengklaim sebagai acara yang didirikan dan didukung oleh bursa crypto terkenal atau selebriti, tetapi sebenarnya asosiasi tersebut tidak pernah nyata dan acara tersebut telah palsu sepanjang waktu hanya dibuat untuk menarik uang dari orang-orang.

Penting untuk diingat bahwa perusahaan crypto dan selebriti yang sah tidak akan pernah meminta Anda untuk mengirimkan uang ke alamat dompet pribadi atau rekening bank sebagai imbalan untuk layanan, crypto, atau produk apa pun. Jika Anda melihat sebuah postingan atau iklan yang menjanjikan crypto gratis, waspadalah terhadap tawaran tersebut sebelum mengambil tindakan.

Berikut adalah daftar beberapa tanda bahaya yang perlu diperhatikan:

• Permintaan pembayaran di muka
• URL atau akun media sosial yang mencurigakan
• Janji pengembalian atau keuntungan yang dijamin
• Pesan atau email tanpa diminta

Penipuan investasi biasanya dipromosikan dan sering dimulai di media sosial. Para penipu sering kali memulai penipuan ini dengan orang acak yang menghubungi Anda dengan cerita khusus dan tawaran, tawarannya biasanya untuk menjadi investor cryptocurrency seperti mereka untuk mendapatkan penghasilan pasif. Harapan mereka adalah bahwa ini akan menarik perhatian Anda dan membuat Anda ingin belajar lebih banyak tentang kesempatan tersebut. Setelah Anda berada di situs, Anda didorong untuk mulai berinvestasi dan mendapatkan uang dengan cepat. Pada dasarnya mereka mencoba menempatkan Anda ke dalam romansa crypto yang membutakan Anda dengan keuntungan cepat. Namun, platform investasi itu semuanya palsu, dan Anda akan kehilangan semua uang yang mungkin Anda kirimkan.

Penipuan ini bisa sangat meyakinkan, dengan banyak ulasan palsu, situs web palsu yang menarik, beberapa bahkan akan melakukan video chat palsu sebagai agen yang mewakili platform, untuk membuat Anda merasa nyaman memasukkan uang. Para penipu sering menjanjikan pengembalian tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko, dan bahkan mungkin menggunakan dukungan selebriti palsu untuk membuat penipuan tersebut terlihat lebih sah.

Waspadalah terhadap tawaran dan pesan acak dari orang-orang di media sosial atau email. Penipu sering menggunakan saluran media sosial ini untuk menargetkan calon korban. Selalu verifikasi identitas orang atau platform sebelum menginvestasikan uang Anda yang diperoleh dengan susah payah.

Perangkat lunak palsu adalah ketika penipu membuat perangkat lunak yang terlihat seperti perangkat lunak yang sah, bisa berupa dompet crypto palsu atau meniru platform pertukaran yang dikenal. Para penipu menipu orang untuk mengunduh dan menggunakan perangkat lunak tersebut melalui berbagai trik seperti Email Phishing dan Iklan Google di mana para penipu membuat iklan yang menargetkan perangkat lunak yang nyata, tetapi alih-alih mengunjungi perangkat lunak yang sebenarnya mereka mengunjungi situs web perangkat lunak palsu.

Berikut adalah beberapa penipuan perangkat lunak palsu yang paling umum:

1. Dompet Palsu: Para penipu akan membuat dompet crypto palsu yang terlihat sah dan meyakinkan pengguna untuk mengunduh dan menggunakannya. Setelah diinstal, dompet berbahaya ini mencuri kunci pribadi pengguna, memungkinkan penipu mengakses dana crypto pengguna.
2. Platform Pertukaran Palsu: Penipu membuat sebuah pertukaran cryptocurrency palsu yang terlihat seperti pertukaran yang sah dan meyakinkan pengguna untuk melakukan setoran. Setelah dana disetorkan, tidak ada cara untuk menariknya.
3. Situs Web Palsu: Mereka akan mengembangkan situs web palsu yang menyerupai pertukaran cryptocurrency atau platform perdagangan yang populer. Pengguna yang tidak curiga dapat memasukkan kredensial login mereka, tanpa sengaja memberikan detail akun mereka kepada penipu yang kemudian dapat membajak akun mereka.
4. Malware Penambangan Crypto: Penipu mendistribusikan malware yang menyamar sebagai perangkat lunak penambangan yang sah. Ketika pengguna mengunduh dan menginstal perangkat lunak palsu ini, perangkat lunak ini secara diam-diam menggunakan daya komputasi mereka untuk menambang cryptocurrency bagi penipu, memungkinkan mereka mendapatkan keuntungan dengan mengorbankan sumber daya korban.
5. Plugin Palsu/Membahayakan: Beberapa plugin telah tertangkap melakukan aktivitas berbahaya seperti memodifikasi alamat crypto yang disalin atau mencuri informasi yang memungkinkan akses ke dompet.
6. Aplikasi Palsu: Penipu akan mengembangkan aplikasi yang sepenuhnya berfungsi yang terlihat identik dengan aplikasi populer lainnya, ketika pengguna menggunakan aplikasi ini mereka akan ditipu untuk semua pembayaran dan setoran crypto yang dilakukan.

Salah satu penipuan yang telah menyebabkan banyak masalah adalah Penipuan eSIM. Penipuan ini melibatkan penipu meyakinkan penyedia layanan telepon Anda untuk membuat eSIM dan memberikannya kepada kendali peretas. Setelah peretas menguasai nomor telepon Anda, peretas dapat mereset kata sandi dan mendapatkan akses ke platform di mana Anda telah mendaftar akun.

Untuk melindungi diri Anda dari penipuan pergantian SIM, Anda harus mengambil langkah-langkah berikut:

Penting untuk mengaktifkan autentikasi dua faktor (2FA) yang tidak bergantung pada pesan SMS. Sebaliknya, coba gunakan aplikasi autentikasi atau generator kunci keamanan yang tidak terkait dengan nomor telepon Anda.

Anda dapat menghubungi penyedia layanan telepon Anda jika Anda mencurigai bahwa nomor telepon Anda memiliki eSIM yang aktif, biasanya Anda dapat menemukan informasi ini di bagian profil situs web penyedia layanan telepon Anda.

Hindari membagikan informasi pribadi apa pun secara online atau melalui telepon. Penipu akan dapat menggunakan informasi ini untuk menyamar sebagai Anda dan berada dalam posisi yang lebih baik saat mencoba meyakinkan penyedia telepon Anda untuk membuat eSIM.

Waspadalah ketika Anda menerima panggilan telepon atau pesan acak. Penipu sering kali menggunakan teknik rekayasa sosial untuk mendapatkan kepercayaan Anda sehingga mereka dapat meyakinkan Anda untuk memberikan sebanyak mungkin informasi pribadi yang mereka butuhkan.

Penting untuk menggunakan Jaringan Pribadi Virtual (VPN) saat mengakses akun Anda. Ini dapat membantu melindungi informasi Anda dari peretas atau penipu yang mungkin memantau lalu lintas dan kebiasaan internet Anda.

Dengan berhati-hati saat menggunakan nomor telepon Anda untuk masuk atau memulihkan akun yang terkait dengan simpanan crypto Anda, Anda dapat membantu melindungi diri Anda dari penipuan eSIM dan jenis penipuan crypto lainnya.

Untuk lebih siap dan melindungi diri Anda dari menjadi korban penipuan di industri crypto termasuk phishing, pump and dump, dan skema ponzi, penting untuk mendapatkan informasi yang baik dan mengetahui metode yang digunakan oleh penipu.

Berikut adalah daftar tips dan trik yang dapat membantu Anda menghindari ditipu:

Jangan Percaya Pesan Acak: Penting untuk tetap kritis ketika dihubungi oleh orang asing secara online, melalui email, atau posting media sosial biasanya ini adalah untuk menggoda Anda untuk berinvestasi dalam bisnis penipuan. Jangan kirim uang atau cryptocurrency kepada orang yang tidak Anda kenal.

Jangan Bagikan Kunci Pribadi Anda: Kunci pribadi digunakan untuk mendapatkan akses ke dana Anda, oleh karena itu penting untuk tidak pernah membagikan kunci pribadi Anda kepada siapa pun, penting juga untuk tidak pernah menyimpannya dalam file teks mentah atau di layanan seperti penyedia email Anda karena jika tersedia akan mudah dicuri oleh peretas.

Verifikasi Keabsahan: Sebelum berinvestasi dengan platform atau mengikuti layanan apa pun, disarankan agar Anda melakukan riset sendiri dan memverifikasi bahwa platform atau layanan merupakan bisnis yang sah dan terkenal. Periksa apakah platform atau layanan memiliki reputasi baik dan dikenal dalam komunitas.

Waspada terhadap Phishing: Ini adalah praktik umum menggunakan email atau situs web palsu dalam usaha untuk memperoleh kredensial login atau informasi pribadi. Oleh karena itu, sangat hati-hatilah terhadap produk atau layanan yang meminta detail login Anda atau informasi lain yang dapat diklasifikasikan sebagai sensitif.

Hindari Orang yang Meminta Anda Mengirim Cryptocurrency: Sering terlihat bahwa penipu akan meminta korban untuk mengirimkan aset atau uang kepada mereka sebagai imbalan atas janji pengembalian tinggi. Jangan terjebak dalam trik ini dan ingat untuk tidak pernah mengirim atau membagikan apa pun kepada orang yang tidak Anda kenal.

Penipuan Pemerasan: Penipu akan membuat klaim hukum palsu dan mengancam untuk mengungkapkan informasi pribadi atau foto eksplisit seksual, penting untuk tetap tenang dan tidak memenuhi permintaan tersebut, sebaliknya Anda perlu melaporkan kejadian tersebut kepada pihak berwenang.

Jika Anda pernah menemui penipuan, penting untuk bertindak cepat dan mengambil tindakan yang tepat dan melaporkan penipuan crypto sesuai yang Anda temui, Anda mungkin bisa menyelamatkan orang lain dari kerugian cryptocurrency yang besar. Memberitahu orang tentang bahaya potensial dapat mencegah mereka terlibat dalam penipuan yang paling umum seperti Perangkat Lunak Palsu, penipuan Giveaway, atau tarik rugi, atau hanya membuat mereka berpikir sedikit lebih matang saat menemukan penipuan cryptocurrency baru lainnya.